⚠️ 本記事は筆者の実体験に基づいた内容であり、特定の投資を推奨するものではありません。投資には元本割れなどのリスクが伴います。最終的な判断はご自身の責任にてお願いいたします。
はじめに：なぜ資産公開をするのか？
十数年後に資産形成の目標を達成できた際、これまでの道のりが分かるように記録しておきたいからです！
※20代は資産マイナスで、30歳目前に資産形成を始めた31歳です
投資方針
- 月10万前後を投資に回す（新NISA＋iDeCo）
- 基本は「インデックス投資」で投資信託を積立する
- 目標：40代中盤で資産3,000万円 & サイドFIRE
旧NISA（2023年1月～2023年12月）
- 運用場所：楽天証券
- 投資元本：399,999円
- 構成銘柄：
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（除く日本）
新NISA（2024年1月～）
- 運用場所：SBI証券
- つみたて枠：月10万円
- 成長投資枠：ボーナス時に5万円程、暴落時に個別株や高配当ETFを少々
- 主な銘柄：
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（S&P500）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー）
基本はつみたて中心で、「継続できる金額」に設定中（※一部、貯金の取り崩しを含む）
iDeCo
- 運用場所：SBI証券
- 月15,000円
- 商品：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- 目的：節税＋老後資金の積立
2025年10月1日時点の評価額
| 項目 | 評価額（円） | 元本（円） | 損益 |
|---|---|---|---|
| 旧NISA | 612,299 | 399,999 | +212,300（+53.07%） |
| 新NISA | 3,749,731 | 3,105,667 | +644,064（+20.7%） |
| iDeCo | 332,109 | 288,000 | +44,109（+15.3%） |
| 合計 | 4,694,139 | 3,793,666 | +900,473 |
| 先月比 | +288,517 | +115,000 | +173,517 |
今月の一言メモ
- アノマリー的には下げ相場が多いが、今年は上げ相場
- 日経は最高値更新
- 米国利下げ
- 総裁が高市早苗氏になり、円安株高期待か
おわりに
トランプショック以降、上昇相場が続いており喜び半分不安半分といった状況です。下落したタイミングで高配当ETFの買い増しを検討しているため、今は元手を増やせるよう工夫しています。
9月末権利日も過ぎ、年末の配当ラッシュを楽しみにする時期に入ってきました。私はまだ配当金自体少ない資産でしか保持していませんが、いずれはこの楽しみをシェアできる程の投資家を目指したいです！
次回予告
- 来月も同じフォーマットで更新予定
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